中秋佳節(jié)將至，近兩日，多家公募基金公司推出了“中秋節(jié)理財(cái)攻略”。據(jù)《證券日?qǐng)?bào)》記者梳理，今年各公募基金公司通過(guò)“中秋節(jié)理財(cái)攻略”主推的產(chǎn)品大多為貨幣基金、短債基金和同業(yè)存單指數(shù)基金。

實(shí)時(shí)快取、管理費(fèi)等固定費(fèi)用較低是貨幣基金的主要優(yōu)勢(shì)。從具體投資操作來(lái)看，投資者只要在9月12日15點(diǎn)前申購(gòu)相關(guān)貨幣基金產(chǎn)品，9月13日即可確認(rèn)份額，9月13日當(dāng)日債券價(jià)格變動(dòng)和票息收益則會(huì)計(jì)入紅利結(jié)轉(zhuǎn)，9月14日起假期每日將累計(jì)票息收益，節(jié)后第一個(gè)交易日結(jié)算時(shí)計(jì)入紅利結(jié)轉(zhuǎn)。

為何節(jié)假日期間貨幣基金產(chǎn)品仍有凈值損益？創(chuàng)金合信基金以旗下貨幣基金產(chǎn)品的估值方法舉例解釋稱，“創(chuàng)金合信貨幣采用的是攤余成本法估值，即估值對(duì)象以買(mǎi)入成本列示，按照票面利率或者協(xié)議利率并考慮買(mǎi)入時(shí)的溢價(jià)或者折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按照實(shí)際利率進(jìn)行攤銷，每日計(jì)提損益，因此，基金在節(jié)假日期間仍有凈值損益，期間損益將在節(jié)后計(jì)入凈值。”

東方財(cái)富Choice數(shù)據(jù)顯示，截至2024年9月11日，全市場(chǎng)貨幣基金年內(nèi)凈值增長(zhǎng)率均為正，最高為1.57%。顯示出相對(duì)于A股市場(chǎng)，貨幣基金產(chǎn)品業(yè)績(jī)整體表現(xiàn)平穩(wěn)。

短債基金主要特點(diǎn)是，節(jié)假日期間債券基金的債券持倉(cāng)部分會(huì)有債券票息收入，在節(jié)后第一個(gè)交易日結(jié)算時(shí)即可體現(xiàn)。從短債基金買(mǎi)入時(shí)機(jī)來(lái)看，投資者可在9月12日15點(diǎn)后至9月13日15點(diǎn)前申購(gòu)，9月18日確認(rèn)份額，可享受9月14日至9月17日票息；而節(jié)假日期間，同業(yè)存單指數(shù)基金的同業(yè)存單持倉(cāng)部分也會(huì)有同業(yè)存單票息收入，同樣將在節(jié)后第一個(gè)交易日結(jié)算時(shí)體現(xiàn)。

在經(jīng)歷了基金短期凈值較大回撤后，今年以來(lái)投資者對(duì)于理財(cái)產(chǎn)品頗為審慎。而關(guān)于投資理財(cái)產(chǎn)品，上銀基金建議，債券基金的收益會(huì)受債券價(jià)格波動(dòng)的影響，因此最終凈值損益還需以實(shí)際情況為準(zhǔn)，特別提示投資者，買(mǎi)入債券基金后不要短期頻繁申贖，盡量做到中長(zhǎng)期持有，以免產(chǎn)生較多手續(xù)費(fèi)。